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<!DOCTYPE chapter SYSTEM "gnc-gui-pt.dtd">
<!--
      (Do not remove this comment block.)
  Version: 2.0.0
  Last modified: 2014-09-26 (fell)
  Maintainers: 
               Chris Lyttle <chris@wilddev.net>
  Author:
  		Jon Lapham <lapham@extracta.com.br>
  	Updated	Bengt Thuree <bengt@thuree.com>
  Originally written by Carol Champagne.
  Translators:
               (Pedro Albuquerque <pmra@protonmail.com>)
-->
<chapter id="chapter_txns">
  <title>Transacções</title>

  <para>Este capítulo dá-lhe a informação básica necessária para compreender e usar transacções no
    &app;. Enquanto as contas são a estrutura de uma árvores de contas, as transacções são os
    dados que cada conta contém.
  </para>

  <sect1 id="txns-concepts1">
    <title>Conceitos básicos</title>

    <para>Uma <emphasis>transacção</emphasis> num sistema contabilístico de dupla entrada tal como o &app;
      é uma troca entre pelo menos duas contas. Logo, uma transacção simples tem de consistir
      sempre de duas partes, uma conta <emphasis>de</emphasis> e uma conta
      <emphasis>para</emphasis>. A conta <emphasis>de</emphasis> está a transferir valor para a
      conta <emphasis>para</emphasis>. Os contabilistas chamam a estas partes da transacção
      <emphasis>Entradas do razão</emphasis>. No &app;, chamamos-lhes
      <emphasis>parcelas</emphasis>.
    </para>

    <para>Uma parcela identifica a conta a que se refere, o montante específico em dinheiro que é movido de
      ou para essa conta e pode conter mais algumas peças específicas de informação, se
      necessário. O &app; suporta múltiplas parcelas numa única transacção que podem mover
      dinheiro arbitrariamente de ou para as contas envolvidas.
    </para>

    <para>Por exemplo, recebeu um ordenado e depositou-o na sua conta poupança, no banco. A
      <emphasis>transacção</emphasis> que ocorre é que a conta poupança no banco (um activo)
      recebeu dinheiro da conta de receita. Duas contas são afectadas e, neste caso, há um aumento
      líquido do seu capital próprio.
    </para>

    <para>O trabalho com transacções no &app; é feito usando o que é conhecido por <emphasis>diário de
      conta</emphasis>. Cada conta que cria tem um diário de conta. Ser-lhe-á familiar porque se
      parece com o talão usado para controlar o livro de cheques.
    </para>

    <para>O diário de conta é explicado na secção seguinte, <xref linkend="txns-register-oview"/>.
    </para>
  </sect1>

  <sect1 id="txns-register-oview">
    <title>O diário de conta</title>

    <para>O <emphasis>diário de conta</emphasis> é a janela do &app;, que lhe permite ver e editar transacções
      pré-existentes, ou adicionar novas transacções numa conta em particular. Para abrir um
      diário de conta a partir da árvore de contas, faça um duplo clique no nome da conta, clique
      com o botão direito no nome e seleccione
      <menuchoice>
        <guimenu>Abrir conta</guimenu>
      </menuchoice>
      no menu ou use o botão na barra de ferramentas. O &app; abre a janela do diário de conta.
    </para>

    <sect2 id="txns-registers-features2">
      <title>Funcionalidades do diário de conta</title>

      <para>A <emphasis>barra de título</emphasis> do diário de conta mostra o nome da conta. Abaixo da
        <emphasis>barra de título</emphasis>, a <emphasis>barra de menu</emphasis> mostra os itens
        de menu disponíveis dentro do diário de conta e a <emphasis>barra de
        ferramentas</emphasis> contém cómodos botões que o ajudam a trabalhar com o diário de
        conta.
      </para>

      <para>Ao fundo à esquerda da janela do diário, o &app; mostra mensagens úteis à medida que se move
        dentro do diário. À direita, pode ver o saldo actual da conta e o total de parcelas
        confirmadas.
      </para>
    </sect2>

    <sect2 id="txns-regstyle1">
      <title>Escolher um estilo de diário</title>

      <para>O &app; oferece várias opções para ver os diários. O estilo predefinido é <guilabel>Livro
        razão básico</guilabel>, que mostra só o sumário das parcelas que afectam a conta actual.
        Este é o estilo que mais se parece com outros pacotes de gestão populares. Pode escolher
        um estilo de diário diferente indo a
        <menuchoice>
          <guimenu>Ver</guimenu>
        </menuchoice>
        . Há ainda mais dois modos:
      </para>

      <itemizedlist>
        <listitem>
          <para>O estilo
            <menuchoice>
              <guimenu>Ver</guimenu><guimenuitem>Livro razão de parcelas automáticas</guimenuitem>
            </menuchoice>
            expande a transacção actual automaticamente. Quando põe uma transacção em foco no
            diário, ela expande-se automaticamente para mostrar todas as parcelas.
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>O estilo
            <menuchoice>
              <guimenu>Ver</guimenu><guimenuitem>Diário de transacções</guimenuitem>
            </menuchoice>
            mostra todas as parcelas no diário, o que se parece mais com um diário
            contabilístico.
          </para>
        </listitem>
      </itemizedlist>

      <para>Todos os estilos lhe permitem ver os seus dados em modo de linha única ou em modo de linha dupla.
        Seleccione
        <menuchoice>
          <guimenu>Ver</guimenu><guimenuitem>Linha dupla</guimenuitem>
        </menuchoice>
        e verá a sua linha de transacção expandida para duas linhas do diário. O modo de linha
        dupla também mostra o campo Notas da transacção.
      </para>

      <para>Abaixo estão imagens que demonstram as diferenças entre o livro razão básico e o diário de
        transacções.
      </para>

      <para>Para este exemplo, imaginemos que comprou três pares de calças de ganga por 1,000 €; e
        registou a compra como uma transacção com parcelas, com cada par numa parcela.
      </para>

      <para>Estas imagens ilustram as diferenças entre os modos.
      </para>

      <para>Primeiro vejamos a transacção a partir da conta à ordem:
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Compra de 3 pares de calças</title>
        <screenshot id="txns-registersplit4">
          <mediaobject>
            <imageobject role="html">
              <imagedata fileref="figures/txns_registersplit4.png"
                  srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
            </imageobject>
            <imageobject role="fo">
              <imagedata fileref="figures/txns_registersplit4.png"
                  srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
            <caption>
              <para>Esta imagem mostra uma transacção com parcelas de compra de calças
              </para>
            </caption>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Agora, vejamos a conta <emphasis>Despesas:Roupa</emphasis>, no modo básico.
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Um salto até à conta <emphasis>Despesas:Roupa</emphasis></title>
        <screenshot id="txns-registersplit5">
          <mediaobject>
            <imageobject role="html">
              <imagedata fileref="figures/txns_registersplit5.png"
                  srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
            </imageobject>
            <imageobject role="fo">
              <imagedata fileref="figures/txns_registersplit5.png"
                  srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
            <caption>
              <para>Esta imagem mostra a conta <emphasis>Despesas:Roupa</emphasis> em modo Livro razão básico.
              </para>
            </caption>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Surgem aqui três entradas, mas só havia uma única entrada com parcelas na conta à ordem. Um
        exame mais apurado mostra que cada linha tem um montante diferente, 200€;, 300€; e
        500€;. Isto demonstra que cada linha nesta vista reflecte uma única parcela da
        transacção original.
      </para>

      <para>Se mudar para o modo Diário de transacções verá só a transacção original com parcelas.
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Um salto até à conta <emphasis>Despesas:Roupa</emphasis></title>
        <screenshot id="txns-registersplit6">
          <mediaobject>
            <imageobject role="html">
              <imagedata fileref="figures/txns_registersplit6.png"
                  srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
            </imageobject>
            <imageobject role="fo">
              <imagedata fileref="figures/txns_registersplit6.png"
                  srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
            <caption>
              <para>Esta imagem mostra a conta <emphasis>Despesas:Roupa</emphasis> em modo Diário de transacções.
              </para>
            </caption>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>
    </sect2>

    <sect2 id="txns-shortcuts1">
      <title>Usando atalhos de introdução</title>

      <para>O &app; oferece vários atalhos para poupar tempo ao inserir os seus dados. Quando digita os
        primeiros caracteres de uma descrição que já utilizou, a funcionalidade Preenchimento
        rápido preenche automaticamente o resto da transacção tal como a inseriu antes. Quando
        digita o primeiro carácter de um nome de conta, seja no campo
        <guilabel>Transferência</guilabel>, da linha da transacção, seja no campo
        <guilabel>Conta</guilabel> da linha da parcela, o nome é completado automaticamente a
        partir da sua lista de contas. Também o ajuda a inserir sub-contas nestes campos: digite os
        primeiros caracteres da conta-mãe, seguidos de <keycap>:</keycap> (dois pontos) [ou o
        carácter que escolheu como separador de contas] e os primeiros caracteres do nome da
        sub-conta. Por exemplo, para inserir <emphasis>Activo:Conta à ordem</emphasis>, pode digitar
        <userinput>A:C</userinput> e deixar o &app; fazer o resto.
      </para>

      <warning>
        <para>Por <keycap>:</keycap> ser o símbolo de separacção de contas, não o pode usar nos nomes de conta.
        </para>
      </warning>

      <tip>
        <para>Se realmente precisa dos dois pontos no nome de uma conta, pode escolher outro símbolo indo a
          <menuchoice>
            <guimenu>Editar</guimenu><guisubmenu>Preferências</guisubmenu><guisubmenu>Contas</guisubmenu>
            <guilabel>Carácter</guilabel>
          </menuchoice>
          .
        </para>
      </tip>

      <para>Os atalhos de teclado do diário também lhe poupam tempo e o &app; oferece-lhe vários. No campo de
        data pode digitar:
      </para>

      <itemizedlist>
        <listitem>
          <para><keycap>+</keycap> ou <keycap>=</keycap> para incrementar a data e <keycap>-</keycap> ou
            <keycap>_</keycap> para a decrementar
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para><keycap>]</keycap> ou <keycap>}</keycap> para incrementar o mês e <keycap>[</keycap> ou
            <keycap>{</keycap> para o decrementar
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para><keycap>M</keycap> ou <keycap>m</keycap> para inserir a primeira data do mês
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para><keycap>H</keycap> ou <keycap>h</keycap> para inserir a última data do mês
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para><keycap>Y</keycap> ou <keycap>y</keycap> para inserir a primeira data do ano
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para><keycap>R</keycap> ou <keycap>r</keycap> para inserir a última data do ano
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para><keycap>T</keycap> ou <keycap>t</keycap> para inserir a data de hoje
          </para>
        </listitem>
      </itemizedlist>

      <para>No campo <guilabel>Nº</guilabel> da linha da transacção, pode digitar <keycap>+</keycap> para
        incrementar o número da transacção a partir do último que inseriu. Digitar
        <keycap>-</keycap> decrementa-o. Isto também funciona no campo <guilabel>Acção</guilabel>
        da linha da parcela, se escolher inserir números de parcela aí. O campo
        <guilabel>Acção</guilabel> também suporta preenchimento rápido - se digitar os primeiros
        caracteres de uma acção comum (tal como <guilabel>Depósito</guilabel>), o &app; preenche o
        resto.
      </para>

      <para>O campo <guilabel>Transferência</guilabel> suporta o preenchimento rápido dos nomes de conta. Pode
        começar a escrever o nome da conta e o &app; preenche o que falta. Digitar o carácter
        separador a qualquer altura completa o nome de conta no nível actual, deixando o cursor
        posicionado no início do nome da próxima sub-conta. Por exemplo, se escrever
        <keycap>A:C</keycap>, será completado para <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis>.
        Também pode usar as combinações <keycap>Menu</keycap> ou
        <keycombo>
          <keycap>Ctrl</keycap><keycap>Seta abaixo</keycap>
        </keycombo>
        neste campo para ver uma lista de todos os nomes de conta.
      </para>

      <para>Em qualquer um dos campos de montantes, pode usar uma calculadora interna. Simplesmente digite o
        primeiro valor, seguido de <keycap>+</keycap>, <keycap>-</keycap>, <keycap>*</keycap>, ou
        <keycap>/</keycap> e escreva o segundo valor. O &app; faz o cálculo e insere o resultado no
        campo de montante quando premir <keycap>Tab</keycap>. Por exemplo, pode inserir
        <keycap>50*100/123</keycap> para inserir uma compra de 50 €; sem IVA a 23 %
      </para>

      <para>Todos os itens de menu têm teclas de acesso definidsa e estão marcadas por caracteres sublinhados
        nos nomes de menu. Prima <keycap>Alt</keycap> + [carácter sublinhado] para abrir o menu e
        depois seleccione o item digitando o seu carácter sublinhado. Por exemplo, escrever
        <keycombo>
          <keycap>Alt</keycap><keycap>A</keycap>
        </keycombo>
        abre o menu Acções, seguido de <keycap>P</keycap> divide a transacção. Alguns dos itens de
        menu têm ainda atalhos que chamam o comando directamente (tipicamente usando
        <keycap>Ctrl</keycap>). Estes atalhos estão listados a seguir ao item.
      </para>

      <para>Para se mover dentro do diário, use estas teclas para poupar tempo:
      </para>

      <itemizedlist>
        <listitem>
          <para><keycap>Tab</keycap> para passar ao campo seguinte,
            <keycombo>
              <keycap>Shift</keycap><keycap>Tab</keycap>
            </keycombo>
            para passar ao campo anterior
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para><keycap>Home</keycap> para se mover para o início do campo, <keycap>End</keycap> para se mover para
            o final do campo
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para><keycap function="enter">Enter</keycap> ou <keycap>↓</keycap> para se mover para a próxima
            transacção, <keycap>↑</keycap> para se mover para a transacção anterior
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para><keycap>Page Up</keycap> para se mover um ecrã acima, <keycap>Page Down</keycap> para se mover um
            ecrã abaixo
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para><keycombo>
              <keycap>Shift</keycap><keycap>Page Up</keycap>
            </keycombo>
            para ir para a primeira transacção,
            <keycombo>
              <keycap>Shift</keycap><keycap>Page Down</keycap>
            </keycombo>
            para ir para a última transacção
          </para>
        </listitem>
      </itemizedlist>

      <para>Na janela de <guilabel>reconciliação</guilabel> pode usar estes atalhos de teclado:
      </para>

      <itemizedlist>
        <listitem>
          <para><keycap>Tab</keycap> move para a caixa seguinte e
            <keycombo>
              <keycap>Shift</keycap><keycap>Tab</keycap>
            </keycombo>
            move para a caixa anterior
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>A barra de espaço alterna o estado entre reconciliada e não reconciliada
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para><keycap>↑</keycap> e <keycap>↓</keycap> navegam pelas entradas dentro da caixa actual
          </para>
        </listitem>
      </itemizedlist>
    </sect2>
  </sect1>

  <sect1 id="txns-registers-txntypes">
    <title>Transacções simples vs. Transacções com parcelas</title>

    <para>Cada transacção no &app; tem pelo menos duas parcelas, mas uma mesma transacção pode ter mais de
      duas parcelas. Uma transacção com duas parcelas é chamada de <emphasis>transacção
      simples</emphasis>, dado que só envolve a conta actual e uma única conta remota. Uma
      transacção com três ou mais contas é chamada uma <emphasis>transacção com
      parcelas</emphasis>.
    </para>

    <para>Quando o diário está em modo básico, verá um sumário das parcelas que afectam a conta actual.
      Para uma transacção simples, a coluna <guilabel>Transferência</guilabel> mostra a outra
      conta de onde o dinheiro foi <emphasis>transferido</emphasis>. Para uma transacção com
      parcelas, a coluna <guilabel>Transferência</guilabel> mostra <guilabel>-- Transacção com
      parcelas --</guilabel>. Pode ver as parcelas individuais de cada transacção clicando em
      <guibutton>Parcelas</guibutton> na <emphasis>barra de ferramentas</emphasis> depois de
      seleccionar a transacção apropriada.
    </para>

    <para>Para transacções com parcelas, a primeira linha da transacção é a <emphasis>linha de
      transacção</emphasis>. Contém uma <guilabel>data</guilabel>, um <guilabel>nº</guilabel>
      opcional (tal como um número de cheque), uma <guilabel>descrição</guilabel>, o montante
      total que afecta a conta actual (<guilabel>Tot Crédito</guilabel> aqui) e
      <guilabel>saldo</guilabel> actualizado após a transacção actual. Note que na vista expandida,
      o cabeçalho da coluna <guilabel>Transferência</guilabel> desaparece e não há nome de conta
      nesse campo. Esta linha mostra-lhe só um sumário do efeito da transacção na conta actual.
      Para obter informação mais detalhada, tem de ver as parcelas individuais que constituem a
      transacção.
    </para>

    <para>As linhas parciais abaixo da linha de transacção são as <emphasis>linhas de parcelas</emphasis>, e
      são separadas por linhas cinzentas. Quando puser em foco uma dessas linhas de parcelas, os
      cabeçalhos de colunas alteram-se para mostrar os campos relacionados com as parcelas:
    </para>

    <figure pgwide="1">
      <title>Como se alteram os cabeçalhos das parcelas</title>
      <screenshot id="txns-registersplit2">
        <mediaobject>
          <imageobject role="html">
            <imagedata fileref="figures/txns_registersplit2.png"
              srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
          </imageobject>
           <imageobject role="fo">
            <imagedata fileref="figures/txns_registersplit2.png"
              srccredit="Pedro Albuquerque"/>
          </imageobject>
          <caption>
            <para>Esta imagem mostra como se alteram os cabeçalhos das colunas.
            </para>
          </caption>
        </mediaobject>
      </screenshot>
    </figure>

    <para>Cada parcela contém uma <guilabel>acção</guilabel> opcional, ou tipo de parcela, que pode inserir
      ou escolher duma lista. Contém também um <guilabel>memorando</guilabel> opcional, que
      descreve a parcela. Cada parcela afecta uma <guilabel>conta</guilabel>, que pode ser
      seleccionada de uma lista pendente de contas. O campo <guilabel>R</guilabel> indica se a
      parcela foi reconciliada. As últimas duas colunas mostram o montante da parcela e se o
      dinheiro está a entrar ou a sair da conta.
    </para>

    <para>Tal como discutimos em <xref linkend="basics-accounting1" />, o total de débitos (coluna esquerda)
      deve ser igual ao total de créditos (coluna direita) para cada transacção. No exemplo
      mostrado acima, o total de débitos é igual ao total de créditos, pelo que a transacção
      está saldada. Se reparar, a linha de transacção contém o mesmo montante de débito que a
      linha da parcela <guilabel>Conta à ordem</guilabel>. Porque é que vemos isto duas vezes?
      Porque a linha de transacção é meramente um <emphasis>sumário</emphasis> do efeito da
      transacção na conta actual. A mesma transacção numa conta diferente terá uma linha de
      transacção diferente, uma que mostre o efeito nessa conta em particular. Pode confirmar isto
      seleccionando outra linha de parcela e clicando no botão <guibutton>Saltar</guibutton> na
      <emphasis>barra de ferramentas</emphasis>.
    </para>

    <para>Neste exemplo, se saltar para a conta <emphasis>Receitas:Ordenado</emphasis>, o &app; abre a mesma
      transacção no diário <emphasis>Receitas:Ordenado</emphasis>:
    </para>

    <figure pgwide="1">
      <title>Um salto até à conta <emphasis>Receitas:Ordenado</emphasis></title>
      <screenshot id="txns-registersplit3">
        <mediaobject>
          <imageobject role="html">
            <imagedata fileref="figures/txns_registersplit3.png"
              srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
          </imageobject>
          <imageobject role="fo">
            <imagedata fileref="figures/txns_registersplit3.png"
              srccredit="Pedro Albuquerque"/>
          </imageobject>
          <caption>
            <para>Esta imagem mostra um salto até à conta <emphasis>Receitas:Ordenado</emphasis>.
            </para>
          </caption>
        </mediaobject>
      </screenshot>
    </figure>

    <para>Note que o total da linha de transacção agora sumariza o efeito na conta
      <emphasis>Receitas:Ordenado</emphasis> em vez da <emphasis>Conta à ordem</emphasis>, porque
      está a olhar para o diário da conta <emphasis>Receitas:Ordenado</emphasis>. As parcelas são
      exactamente as mesmas, mas a linha de transacção agora reflecte o crédito para a conta
      <emphasis>Receitas:Ordenado</emphasis>.
    </para>

    <sect2 id="txns-registers-twoaccount2">
      <title>Exemplo com uma transacção simples</title>

      <para>Começando com a árvore de contas que criámos no capítulo anterior,
        <filename>gcashdata_3</filename>, faça duplo clique em <guilabel>Conta à ordem</guilabel>.
        Vamos adicionar uma transacção simples a esta conta. Quando primeiro cria as suas contas no
        &app;, é habitual começar com um saldo inicial.
      </para>

      <para>Na primeira linha da transacção, insira uma data (ex: 1 de Janeiro de 2006), uma descrição (ex:
        <quote>Saldo inicial</quote>), clique na lista pendente <guilabel>Transferência</guilabel>
        e seleccione <emphasis>Capital próprio:Saldo inicial</emphasis>, adicione um depósito de
        1000€; e prima <keycap function="enter">Enter</keycap>. O diário da conta deverá estar
        parecido com esta imagem:
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>O diário da conta à ordem</title>
        <screenshot id="txns-register-2account">
          <mediaobject>
            <imageobject role="html">
              <imagedata fileref="figures/txns_register_2account.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
            </imageobject>
            <imageobject role="fo">
              <imagedata fileref="figures/txns_register_2account.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
            <caption>
              <para>Esta imagem mostra o diário de <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis> após inserir uma
                transacção de valor inicial.
              </para>
            </caption>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Definir o saldo inicial de uma conta é um exemplo de uma transacção simples entre duas contas.
        Neste caso, afectando as contas <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis> e
        <emphasis>Capital próprio:Saldo inicial</emphasis>.
      </para>

      <para>Como outro exemplo de uma transacção simples afectando só duas contas, adicione outra transacção
        para descrever a compra de mercearias no valor de 45.21€;. Dentro da conta
        <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis>, defina <guilabel>Transferência</guilabel> para
        <emphasis>Despesas:Comida</emphasis>. O diário de conta deve agora parecer-se com:
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>O diário da conta à ordem</title>
        <screenshot id="txns-register-2account2">
          <mediaobject>
            <imageobject role="html">
              <imagedata fileref="figures/txns_register_2account2.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
            </imageobject>
            <imageobject role="fo">
              <imagedata fileref="figures/txns_register_2account2.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
            <caption>
              <para>Esta imagem mostra o diário de <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis> após adicionar uma
                transacção para compra de mercearias.
              </para>
            </caption>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>
    </sect2>

    <sect2 id="txns-registers-multiaccount2">
      <title>Exemplo de transacção com parcelas</title>

      <para>A necessidade para três ou mais parcelas ocorre quando precisa de dividir uma das contas
        <quote>de</quote> ou <quote>para</quote> numa mesma transacção em múltiplas contas. O
        exemplo clássico disto será a recepção de um cheque de ordenado. Aquilo que realmente
        recebe é tipicamente menos que aquilo que lhe pagam, sendo a diferença devida a impostos,
        segurança social e/ou outros itens. Logo, a transacção simples de receber um cheque de
        ordenado envolve outras contas além da conta <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis> e
        <emphasis>Receitas:Ordenado</emphasis>.
      </para>

      <para>Para adicionar a transacção com parcelas a partir do diário de conta <emphasis role="italic">
        Activos:Conta à ordem</emphasis>, clique numa linha de nova transacção e clique em
        <guilabel>Parcelas</guilabel>. Note que se definiu a vista do diário para Livro razão de
        parcelas automáticas ou Diário de transacções, as parcelas abrem-se sozinhas. Insira a
        descrição desta transacção na primeira linha (ex: “Empregador”). Nas linhas de
        parcelas abaixo, insira as várias parcelas que compõem esta transacção, uma a uma. Para
        inserir as parcelas, primeiro escolha a conta, depois insira o montante por que alterar a
        conta. Tenha em mente que quando está num diário de conta de activos, os montantes
        inseridos na coluna esquerda aumentam o saldo da conta, enquanto montantes inseridos na
        coluna direita o diminuem (para mais informação, veja
        <xref linkend="basics-transactions2"/>). Prima Tab ou clique na próxima linha de parcela e
        repita o processo. Note que, se está a usar o teclado para navegar na transacção, use
        <keycap>Tab</keycap> para se mover entre campos, uma vez que a tecla <keycap>Enter</keycap>
        regista a transacção e cria parcelas numa conta de desequilíbrio.
      </para>

      <note>
        <para>Quando cria uma transacção no &app;, as parcelas podem ser inseridas em qualquer ordem. Contudo,
          quando a transacção é fechada (seja saindo da transacção, seja premindo
          <keycap function="enter">Enter</keycap>), todas as parcelas de débito passam à frente
          das parcelas de crédito.
        </para>
      </note>

      <para>Neste exemplo, escolha a conta de depósito (<emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis>) e insira o
        montante a depositar (ex: 670€;). Continue a inserir os vários montantes para impostos:
        conta <emphasis>Despesas:Impostos:IRS</emphasis>, 180€;; conta
        <emphasis>Despesas:Impostos:Segurança Social</emphasis>, $90€;; e conta
        <emphasis>Despesas:Impostos:Seguro</emphasis>, $60€;. Finalmente, insira o valor bruto
        do cheque ($1,000€; neste exemplo) como levantamento da conta
        <emphasis>Receitas:Ordenado</emphasis>.
      </para>

      <para>A divisão final deverá parecer-se com <xref linkend="txns-register-multiaccount"/>. Lembre-se de
        premir <keycap function="enter">Enter</keycap> quando terminar a introdução. Mas também
        deve saber que quando prime <keycap function="enter">Enter</keycap>, as parcelas serão
        <quote>dobradas</quote> numa vista de transacção simples. As parcelas ainda lá estão, só
        tem de clicar em <guilabel>Parcelas</guilabel> para as ver. Veja
        <xref linkend="txns-registers-features2"/> para mais detalhes.
      </para>

      <figure id="txns-register-multiaccount">
        <title>Inserir uma transacção com parcelas</title><mediaobject>
          <imageobject role="html">
            <imagedata fileref="figures/txns_register_multiaccount.png"
                       srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
          </imageobject>
          <imageobject role="fo">
            <imagedata fileref="figures/txns_register_multiaccount.png"
                       srccredit="Pedro Albuquerque"/>
          </imageobject>
          <textobject>
            <phrase>Diário de conta - transacção com parcelas</phrase>
          </textobject>
        </mediaobject>
      </figure>
    </sect2>
  </sect1>

  <sect1 id="txns-reconcile1">
    <title>Reconciliacção</title>

    <para>Uma vez inseridas transacções no &app;, é importante verificar se elas estão de acordo com o
      extracto da sua instituição financeira. Este processo de verificação é conhecido por
      <emphasis role="strong">reconciliação</emphasis> e é a chave para determinar se os seus
      registos estão correctos. O mais habitual é comparar as suas transacções com os extractos
      bancários, mas pode usar este processo para verificar qualquer transacção.
    </para>

    <para>O &app; mantém o estado de reconciliação de cada transacção sob controlo. Este estado é
      mostrado pelo campo <guilabel>R</guilabel> num diário: <emphasis>r</emphasis> indica que uma
      transacção foi reconciliada, <emphasis>nc</emphasis> indica que não foi confirmada, e
      <emphasis>c</emphasis> indica que foi confirmada mas não reconciliada. Uma transacção
      marcada como confirmada significa que tem alguma confirmação de que a sua ordem foi aceite
      (por ex., tem o recibo do cartão de crédito que o restaurante emitiu). Pode alternar o
      estado de reconciliação entre <emphasis>nc</emphasis> e <emphasis>c</emphasis> clicando no
      campo <guilabel>R</guilabel>; pode defini-lo para <emphasis>r</emphasis> usando
      <xref linkend="txns-reconcile-window2" />.
    </para>

    <para>Ao fundo da janela da conta, há (entre outros) dois saldos em execução (os saldos
      <guilabel>Confirmado</guilabel> e <guilabel>Reconciliado</guilabel>) e o saldo
      <guilabel>Futuro</guilabel>. Os primeiros devem corresponder aquilo que o seu banco pensa que
      tem na conta, enquanto o último inclui transacções pendentes.
    </para>

    <para>Por exemplo, quando passa um cheque, deve inserir a transacção no &app;. O campo de reconciliação
      <guilabel>R</guilabel> da transacção conterá inicialmente <guilabel>nc</guilabel> (não
      confirmada).A sua nova entrada vai contribuir para o saldo <guilabel>Futuro</guilabel>, mas
      não para os saldos <guilabel>Confirmado</guilabel> e <guilabel>Reconciliado</guilabel>. Mais
      tarde, se obteve confirmação que o cheque foi cobrado, pode clicar no campo
      <guilabel>R</guilabel> para o alterar para <emphasis>c</emphasis> (confirmado). Ao fazer isto,
      o saldo <guilabel>Confirmado</guilabel> altera-se para incluir esse montante. Quando chegar o
      extracto do banco, poderá compará-lo com o que registou no &app;, abrindo a janela de
      reconciliação. Aí, poderá alterar o campo <guilabel>R</guilabel> para
      <emphasis>r</emphasis> (reconciliada).
    </para>

    <note>
      <para>Não pode reconciliar directamente numa janela de diário simplesmente clicando no campo
        <emphasis>R</emphasis>. Tem de usar a janela de reconciliação. Uma vez que uma transacção
        esteja marcada como <emphasis>reconciliada</emphasis>, já não pode ser facilmente alterada
        sem quebrar o <link linkend="rec-start-blnc"><guilabel>Saldo inicial</guilabel></link> da
        próxima reconciliação.
      </para>
    </note>

    <warning>
      <para>É importante compreender que a reconciliação é feita para uma determinada data e que quando
        reconcilia uma conta baseado num extracto com uma dada data, está a reconciliar
        <emphasis role="strong">todas as transacções anteriores a essa data</emphasis>. Portanto,
        se adicionar ou modificar transacções com data anterior à da última reconciliação, os
        seus saldos <emphasis role="strong">reconciliados</emphasis> ficam em desequilíbrio.
      </para>
    </warning>

    <sect2 id="txns-reconcile-window2">
      <title>Janelas de reconciliação</title>

      <para>As janelas de reconciliação são usadas para reconciliar uma conta do &app; com um extracto que um
        banco ou outra instituição financeira lhe enviou. A reconciliação é útil, não só para
        verificar duplamente os seus registos com os do banco, mas também para ter uma melhor ideia
        do que ainda tem pendente, por exemplo, cheques não cobrados.
      </para>

      <para>Para usar as janelas de reconciliação, seleccione uma conta da árvore de contas e clique em
        <menuchoice>
          <guimenu>Acções</guimenu> <guimenuitem>Reconciliar</guimenuitem>
        </menuchoice>
        . Abre-se uma janela semelhante à que está abaixo, onde pode inserir a informação de
        reconciliação.
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Janela Reconciliar</title>
        <screenshot id="txns-reconcile-window-1">
          <mediaobject>
            <imageobject>
              <imagedata fileref="figures/txns_reconcile_window1.png"
                           srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
            <caption>
              <para>A janela inicial de reconciliação.
              </para>
            </caption>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Na janela inicial de reconciliação, tem de inserir alguma <guilabel>informação de
        reconciliação</guilabel>.
      </para>

      <variablelist>
        <varlistentry>
          <term><guilabel>Data do extracto</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>A data do extracto contra o qual vai fazer a reconciliação.
            </para>

            <tip>
              <para>Clique na seta à direita deste campo para abrir um calendário.
              </para>
            </tip>
          </listitem>
        </varlistentry>

        <varlistentry id="rec-start-blnc">
          <term><guilabel>Saldo inicial</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>Este é um item não editável que mostra o saldo da reconciliação anterior. Deve corresponder ao
              saldo inicial do seu extracto.
            </para>

            <warning>
              <para>Por vezes, o saldo inicial no &app; não corresponde ao encontrado no seu extracto. Isto pode
                acontecer na primeira vez que reconcilia a sua conta ou quando uma transacção
                previamente reconciliada foi alterada ou eliminada.
              </para>
            </warning>

            <note>
              <para>Na primeira vez que reconcilar a sua conta, o <guilabel>saldo inicial</guilabel> será
                <guilabel>0.00</guilabel>, logo provavelmente não é o <emphasis>saldo
                inicial</emphasis> da sua conta. Quando reconciliar a conta, o <emphasis>saldo
                inicial</emphasis> da conta será incluído na reconciliação e o resultado deverá
                ficar equilibrado.
              </para>
            </note>

            <tip>
              <para>No caso de uma transacção previamente reconciliada ser acidentalmente alterada, pode simplesmente
                voltar a reconciliá-la juntamente com as transacções do extracto actual e o
                resultado deverá ficar equilibrado.
              </para>

              <para>O caso de acidentalmente eliminar uma transacção previamente reconciliada apresenta um desafio
                maior. Se não puder determinar o que foi apagado e restaurá-lo no diário
                correspondente, terá de criar uma transacção fictícia para conseguir terminar a
                reconciliação.
              </para>
            </tip>

            <caution>
              <para>Embora o último caso não tenha importância na sua contabilidade privada, se for o contabilista de
                um clube ou de uma empresa, é melhor que tenha preparada uma boa explicacção para
                o sucedido.
              </para>
            </caution>
          </listitem>
        </varlistentry>

        <varlistentry>
          <term><guilabel>Saldo final</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>Este campo deve ser preenchido com o saldo final que aparece no extracto.
            </para>

            <note>
              <para>O &app; preenche automaticamente este campo com o saldo <guilabel>Actual</guilabel> mostrado na parte
                inferior do diário da conta.
              </para>
            </note>
          </listitem>
        </varlistentry>

        <varlistentry>
          <term><guilabel>Incluir sub-contas</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>Marque esta opção se quiser incluir as transacções que pertencem às sub-contas da conta
              seleccionada na reconciliação. Note que todas as sub-contas têm de estar na mesma
              moeda/mercadoria que a conta-mãe para poder activar a opção.
            </para>
          </listitem>
        </varlistentry>

        <varlistentry>
          <term><guibutton>Inserir pagamento de juros</guibutton></term>

          <listitem>
            <para>Clicar neste botão abre uma nova janela que lhe permite inserir uma transacção de juros na conta a
              ser reconciliada.
            </para>

            <tip>
              <para>A janela de <guilabel>pagamento de juros</guilabel> poderá abrir automaticamente quando inicia uma
                reconciliação de uma conta de tipo <emphasis>Banco</emphasis>,
                <emphasis>Crédito</emphasis>, <emphasis>Fundo</emphasis>,
                <emphasis>Activo</emphasis>, <emphasis>A/Receber</emphasis>,
                <emphasis>A/Pagar</emphasis> e <emphasis>Passivo</emphasis>. Se quiser desactivar
                este comportamento, para qualquer uma das contas mencionadas, vá ao separador
                <guilabel>Diário</guilabel> nas <guilabel>Preferências do &appname;</guilabel> e
                desmarque a caixa <guilabel>Transferência automática de juros</guilabel>. Em
                alternativa, para desactivar este comportamento só para a conta seleccionada, clique
                em <guibutton>Sem pagamento automático de juros nesta conta</guibutton> na janela
                <guilabel>Inserir pagamento de juros</guilabel>.
              </para>
            </tip>
          </listitem>
        </varlistentry>
      </variablelist>

      <para>Depois clique em <guibutton>Aceitar</guibutton> e verá a janela de reconciliação com a lista das
        transacções:
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>A lista de transacções na janela de reconciliação</title>
        <screenshot id="txns-reconcile-window-2">
          <mediaobject>
            <imageobject>
              <imagedata fileref="figures/txns_reconcile_window2.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Os dois painéis chamados <guilabel>Fundos entrados</guilabel> e <guilabel>Fundos
        saídos</guilabel>, listam todas as transacções não reconciliadas que pertencem à conta
        que vai ser reconciliada. A coluna <guilabel>R</guilabel> mostra se a transacção já foi
        reconciliada.
      </para>

      <para>Agora, examine cada item no extracto do banco e procure o item correspondente na janela
        <guilabel>Reconciliar</guilabel>.
      </para>

      <para>Se não conseguir encontrar uma transacção, talvez se tenha esquecido de a inserir, ou não
        soubesse que ela tinha acontecido. Pode usar o botão <guibutton>Nova</guibutton> na
        <emphasis>barra de ferramentas</emphasis>, ou o item de menu
        <menuchoice>
          <guimenu>Transacção</guimenu><guimenuitem>Nova</guimenuitem>
        </menuchoice>
        para abrir o diário e inserir a transacção em falta. O novo item vai aparecer na janela
        <guilabel>Reconciliar</guilabel> quando premir <guibutton>Enter</guibutton> no diário após
        inserir a transacção.
      </para>

      <para>Quando encontrar o item na janela <guilabel>Reconciliar</guilabel>, compare o montante do item com o
        montante do extracto. Se discordar, pode ter cometido um error quando inseriu a transacção
        no &app;. Pode usar o botão <guibutton>Editar</guibutton> na <emphasis>barra de
        ferramentas</emphasis> ou ir a
        <menuchoice>
          <guimenu>Transacção</guimenu> <guimenuitem>Editar</guimenuitem>
        </menuchoice>
        para abrir o diário de conta e corrigir a transacção.
      </para>

      <para>Se os montantes concordam, clique no item na janela <guilabel>Reconciliar</guilabel>. Surge uma
        marca na coluna <guilabel>R</guilabel> ao lado da transacção seleccionada. O &app; actualiza
        automaticamente os montantes no painel de sumário inferior direito.
      </para>

      <tip>
        <para>Pode usar as teclas de seta <keycap>acima</keycap>/<keycap>abaixo</keycap> para rolar até ao item,
          a tecla <keycap>espaço</keycap> para marcar o item como reconciliado e a tecla
          <keycap>Tab</keycap> para alternar entre painéis.
        </para>
      </tip>

      <para>Repita estes passos para cada item que aparece no extracto bancário, verificando se os montantes
        correspondem aos montantes do &app; e marcando as transacções no &app; à medida que
        estejam reconciliadas.
      </para>

      <para>Ao fundo da janela <guilabel>Reconciliar</guilabel> há um campo <guilabel>Diferença</guilabel>,
        que deverá mostrar <guilabel>0.00</guilabel> quando terminar a reconciliação. Se mostrar
        qualquer outro valor, ou falhou transacções ou alguns montantes estão incorrectos no &app;
        (ou, menos provável, o banco pode ter cometido um erro).
      </para>

      <note>
        <para>Sob determinadas circunstâncias, pode ser difícil ou mesmo impossível determinar porque é que
          uma conta não reconcilia. Se não for capaz de corrigir a discrepância entre os seus
          livros e o extracto, o &app; inclui um botão <guibutton>Saldo</guibutton> na
          <emphasis>barra de ferramentas</emphasis> que cria automaticamente uma entrada de
          equilíbrio para o montante em falta.
        </para>

        <para>Para usar isto, faça todas as reconciliações (marcando todas as transacções que conseguir
          identificar) e clique neste botão. O &app; cria a entrada para equilibrar a discrepância
          restante que usa a conta especial <emphasis>Contas especiais:Orfã-XXX</emphasis> (onde
          "XXX" representa a sua moeda). A janela <guilabel>Reconciliar</guilabel> fecha-se; se a
          reabrir, conseguirá verificar a recém criada entrada de equilíbrio e terminar o
          processo.
        </para>
      </note>

      <para>Quando tiver marcado todos os itens do extracto bancário e a diferença for 0.00, clique em
        <guibutton>Terminar</guibutton> na <emphasis>barra de ferramentas</emphasis> ou seleccione
        <menuchoice>
          <guimenu>Reconciliar</guimenu> <guimenuitem>Terminar</guimenuitem>
        </menuchoice>
        no menu. A janela <guilabel>Reconciliar</guilabel> fecha-se. No diário de conta, o campo
        <guilabel>R</guilabel> das transacções reconciliadas altera-se para <emphasis>r</emphasis>.
      </para>

      <para>Neste caso, ainda não recebemos toda a informação, portanto clicamos em
        <guibutton>Adiar</guibutton>, para que possamos continuar mais tarde. Observe que a coluna
        <guilabel>R</guilabel> indica que confirmámos (<emphasis>c</emphasis>) duas transacções.
        Ainda não foram reconciliadas, mas verificámos duas transacções, pelo que foram marcadas
        como confirmadas. Se olhar para a <emphasis>barra de sumário</emphasis> ao fundo do diário
        de conta, verá um sumário do que foi reconciliado e do que foi confirmado
        (<guilabel>Confirmado: 954.79€; Reconciliado: 0.00€;</guilabel>)
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>A conta à ordem após ter adiado a reconciliação</title>
        <screenshot id="txns-reconcile-window-3">
          <mediaobject>
            <imageobject role="html">
              <imagedata fileref="figures/txns_reconcile_window3.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
            </imageobject>
            <imageobject role="fo">
              <imagedata fileref="figures/txns_reconcile_window3.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>
    </sect2>
  </sect1>

  <sect1 id="txns-sxn1">
    <title>Transacções agendadas</title>

    <para>As transacções agendadas são criadas para ajudara a inserir operações monetárias repetitivas,
      como subscrições, seguros ou impostos. Usando transacções agendadas, só tem de inserir a
      transacção uma vez, definir alguns parâmetros, como data inicial e frequência, fazer uma
      breve descrição e depois o &app; avisa quando uma transacção agendada estiver pronta para
      ser criada e cria-a por si.
    </para>

    <para>Neste Como fazer, vamos exemplificar com uma subscrição na Internet com o valor de 20€;, paga
      a 29 de cada mês.
    </para>

    <para>No &app;, há duas maneiras de criar transacções agendadas, <link linkend="txns-sxn-ledger2">a
      partir do diário</link> ou no <link linkend="txns-sxn-editor2">Editor de transacções
      agendadas</link>.
    </para>

    <sect2 id="txns-sxn-ledger2">
      <title>Criar a partir do diário</title>

      <para>Insira a primeira ocorrência da transacção a agendar no diário. No campo
        <guilabel>Transferência</guilabel> desta transacção, digite
        <emphasis>Despesas:Internet</emphasis> como mostrado na imagem seguinte.
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Primeiro passo para criar a transacção agendada a partir do diário</title>
        <screenshot id="txns-sxn-ledger-1">
          <mediaobject>
            <imageobject role="html">
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_ledger1.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
            </imageobject>
             <imageobject role="fo">
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_ledger1.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <note>
        <para>Uma vez que não criámos previamente a conta <emphasis>Despesas:Internet</emphasis>, o &app;
          pergunta-nos se a queremos criar.
        </para>
      </note>

      <para>De seguida, clique com o botão direito do rato e seleccione <guilabel>Agendar...</guilabel>
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Segundo passo para criar a transacção agendada a partir do diário</title>
        <screenshot id="txns-sxn-ledger-2">
          <mediaobject>
            <imageobject role="html">
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_ledger2.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
            </imageobject>
            <imageobject role="fo">
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_ledger2.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Surge uma janela parecida com esta:
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Terceiro passo para criar a transacção agendada a partir do diário</title>
        <screenshot id="txns-sxn-ledger-3">
          <mediaobject>
            <imageobject>
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_ledger3.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Vamos preencher os valores, sabemos que a subscrição é paga a 29 de cada mês, sendo a próxima
        para o mês que vem (uma vez que inserimos a deste mês manualmente) :
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Dados preenchidos numa transacção agendada</title>
        <screenshot id="txns-sxn-ledger-4">
          <mediaobject>
            <imageobject>
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_ledger4.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Clique em <guibutton>Aceitar</guibutton> e a transacção será agendada. O &app; memorizou esta
        transacção e a 29 do mês que vem abre uma janela perguntando-lhe se a deve criar (veja
        mais abaixo uma <link linkend="txns-sxn-editor-slr">imagem desta janela</link>).
      </para>
    </sect2>

    <sect2 id="txns-sxn-editor2">
      <title>Criar no Editor de transacções agendadas</title>

      <para>A outra maneira de inserir transacções agendadas é a partir do <guilabel>Editor de transacções
        agendadas</guilabel>, que pode ser mais rápida se tivermos várias transacções a criar de
        uma só vez.
      </para>

      <para>Na janela principal de contas, seleccione
        <menuchoice>
          <guimenu>Acções</guimenu><guisubmenu>Transacções agendadas</guisubmenu>
          <guimenuitem>Editor de transacções agendadas</guimenuitem>
        </menuchoice>
        na <emphasis>barra de menus</emphasis>. Abre-se um novo separador <guilabel>Transacções
        agendadas</guilabel> na janela actual do &app;, como mostrado abaixo:
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Separador <guilabel>Transacções agendadas</guilabel> vazio</title>
        <screenshot id="txns-sxn-editor-2">
          <mediaobject>
            <imageobject>
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_editor-2.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Este separador contém uma lista, aqui vazia, de todas as transacções agendadas. Vamos criar uma
        nova, clicando em <guibutton>Nova</guibutton> na <emphasis>barra de ferramentas</emphasis>.
        Abre-se uma janela como a seguinte:
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Separador <guilabel>Visão geral</guilabel> da janela <guilabel>Editar transacção
                agendada</guilabel></title>
        <screenshot id="txns-sxn-editor-3-overview">
          <mediaobject>
            <imageobject>
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_editor-3-overview.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Primeiro, vamos inserir um nome para esta nova transacção, ao cimo da janela.
      </para>

      <note>
        <para>Este nome só identifica a transacção na janela <guilabel>Editar transacção agendada</guilabel>,
          nunca aparece no diário.
        </para>
      </note>

      <para>No painel <guilabel>Opções</guilabel> da <guilabel>Visão geral</guilabel> tem quatro opções:
      </para>

      <variablelist>
        <varlistentry>
          <term><guilabel>Activar</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>Define o estado da transacção agendada.
            </para>
          </listitem>
        </varlistentry>

        <varlistentry>
          <term><guilabel>Criar automaticamente</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>Se marcada, insere esta transacção no diário sem lhe perguntar primeiro (veja abaixo). Se
              necessário, pode ser avisado quando a transacção for inserida, marcando a caixa
              <guilabel>Notificar-me quando criada</guilabel>.
            </para>
          </listitem>
        </varlistentry>

        <varlistentry>
          <term><guilabel>Criar antecipadamente</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>Define com quantos dias de antecedência a transacção será criada.
            </para>
          </listitem>
        </varlistentry>

        <varlistentry>
          <term><guilabel>Lembrar antecipadamente</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>Define com quantos dias de antecedência o lembrete é mostrado. Pode ser usado para, por exemplo,
              quando tem de pagar algo por cheque. Um lembrete antecipado permite-lhe enviar o
              cheque sem exceder o prazo.
            </para>
          </listitem>
        </varlistentry>
      </variablelist>

      <para>O painel <guilabel>Ocorrências</guilabel> permite-lhe dizer ao &app; que esta transacção agendada
        não dura para sempre. Por exemplo, se está a pagar um empréstimo, pode inserir a data de
        fim do empréstimo ou o número de ocorrências restantes.
      </para>

      <para>Seleccione agora o separador <guilabel>Frequência</guilabel> na janela <guilabel>Editar transacção
        agendada</guilabel>. Aqui pode definir as opções temporais da transacção.
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Separador <guilabel>Frequência</guilabel> da janela <guilabel>Editar transacção agendada</guilabel></title>
        <screenshot id="txns-sxn-editor-3-frequency">
          <mediaobject>
            <imageobject>
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_editor-3-frequency.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <variablelist>
        <varlistentry>
          <term><guilabel>Frequência</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>Define a frequência básica da transacção, com opções para <guilabel>Uma vez</guilabel>,
              <guilabel>Diariamente</guilabel>, <guilabel>Semanalmente</guilabel>,
              <guilabel>Quinzenalmente</guilabel> e <guilabel>Mensalmente</guilabel>. Neste exemplo,
              está definida como <guilabel>Mensalmente</guilabel>.
            </para>

            <note>
              <para>É possível definir uma transacção de forma a que ocorra noutros intervalos
                <emphasis>diferentes</emphasis> daqueles que constam na lista
                <guilabel>Frequência</guilabel>, alterando a definição no controlo
                <guilabel>Cada</guilabel> (veja abaixo).
              </para>
            </note>
          </listitem>
        </varlistentry>

        <varlistentry>
          <term><guilabel>Data inicial</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>Define quando começa a transacção. No exemplo, estaria definida para o dia 29 do mês que vem.
            </para>
          </listitem>
        </varlistentry>

        <varlistentry>
          <term><guilabel>Cada</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>Esta opção permite-lhe agendar transacções em múltiplos do valor no campo
              <guilabel>Frequência</guilabel>. Por exemplo, para criar uma transacção que ocorre a
              cada três semanas, defina <guilabel>Frequência</guilabel> para
              <guilabel>Semanalmente</guilabel> e <guilabel>Cada</guilabel> para
              <guilabel>3</guilabel>.
            </para>
          </listitem>
        </varlistentry>

        <varlistentry>
          <term><guilabel>A</guilabel> e <guilabel>excepto aos fins de semana</guilabel></term>

          <listitem>
            <para>Define o dia do mês em que a transacção está agendada e controla o que o &app; faz quando o dia
              ocorrer a um fim de semana.
            </para>
          </listitem>
        </varlistentry>
      </variablelist>

      <note>
        <para>Sabemos que a subscrição é paga a 29 de cada mês, portanto a <guilabel>Data inicial</guilabel>
          será 29 de Janeiro de 2016 (assumindo que Janeiro é o mês seguinte), a
          <guilabel>Frequência</guilabel> será <guilabel>Mensalmente</guilabel>, será paga
          mensalmente a 29 de cada mês. Dado que no nosso exemplo, a subscrição na Internet é
          paga automaticamente da conta, não há necessidade de a criar antecipadamente, nem de
          indicar uma data final.
        </para>
      </note>

      <para>Quando os elementos neste separador estiverem preenchidos, o &app; realça os calendários abaixo
        para indicar quando é que vão ocorrer as futuras transacções.
      </para>

      <para>Finalmente, seleccione o separador <guilabel>Transacção modelo</guilabel> e insira a sua transacção
        na parte inferior, tal como faria no diário de conta, com a única diferença de não ter
        data.
      </para>

      <para>Deverá agora ter uma janela como esta:
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Separador <guilabel>Transacção modelo</guilabel> da janela <guilabel>Editar
              transacção agendada</guilabel></title>
        <screenshot id="txns-sxn-editor-3-template">
          <mediaobject>
            <imageobject role="html">
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_editor-3-template.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
            </imageobject>
            <imageobject role="fo">
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_editor-3-template.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Lembre-se de clicar no ícone <guibutton>Registar</guibutton>, para validar e inserir a transacção.
      </para>

      <para>Clique em <guibutton>Aceitar</guibutton>, e voltará ao separador <guilabel>Transacções
        agendadas</guilabel>, que agora mostra um item na lista <guilabel>Transacções</guilabel>:
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Transacção agendada inserida</title>
        <screenshot id="txns-sxn-editor-4">
          <mediaobject>
            <imageobject role="html">
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_editor-4.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque" width="&img-w;"/>
            </imageobject>
  
            <imageobject role="fo">
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                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
        </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <tip>
        <para>Se clicar nos calendários, abre-se um balão, que segue o rato e mostra o que está planeado para
          cada dia. Para fazer desaparecer o balão, clique novamente no calendário.
        </para>
      </tip>

      <para>Agora já pode fechar o separador <guilabel>Transacções agendadas</guilabel> e
        <guilabel>gravar</guilabel> o seu trabalho.
      </para>

      <note>
        <para>O que vê abaixo é só uma ilustração e não deve ser inserido na base de dados do &app; nesta
          altura. Para este exemplo, o diálogo abaixo surge quando a transacção agendada for
          executada.
        </para>
      </note>

      <para>A partir de agora, quando o &app; iniciar e uma transacção estiver agendada ou precisar de ser
        inserida, poderá ver uma janela <guilabel>Desde a última execução...</guilabel>,
        sumarizando as operações com transacções agendadas (<guilabel>Lembrete</guilabel>,
        <guilabel>A criar</guilabel> etc.. Pode encontrar uma melhor descrição de cada opção no
        manual do &app;):
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Janela de lembretes de transacções agendadas</title>
        <screenshot id="txns-sxn-editor-slr">
          <mediaobject>
            <imageobject>
              <imagedata fileref="figures/txns_sxn_editor_slr.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>

      <para>Pode clicar na coluna <guilabel>Estado</guilabel> para alterar o estado da transacção agendada, se
        necessário. Depois clique em <guibutton>Aceitar</guibutton> para fechar a janela
        <guilabel>Desde a última execução...</guilabel> e aplicar as operações pendentes.
        Seleccione <guibutton>Cancelar</guibutton> para saltar a introdução das operações
        pendentes no diário.
      </para>

      <para>Se o campo <guilabel>Estado</guilabel> foi definido como <guilabel>A criar</guilabel>, se reparar no
        diário da sua conta à ordem, verá que a transacção já foi criada.
      </para>

      <tip>
        <para>Se activar a opção <guilabel>Rever transacções criadas</guilabel> ao fundo à direita na janela
          <guilabel>Desde a última execução...</guilabel>, o &app; abre, após clicar em
          <guibutton>Aceitar</guibutton>, o diário de cada conta onde as transacções agendadas
          foram inseridas automaticamente.
        </para>
      </tip>

      <note>
        <para>Se inseriu a transacção para 29 de Janeiro nesta fase, por favor <emphasis>reverta</emphasis> para
          a última gravação do ficheiro do &app;, seleccionando
          <menuchoice>
            <guimenu>Ficheiro</guimenu> <guimenuitem>Abrir</guimenuitem>
          </menuchoice>
          e escolhendo a gravação anterior do ficheiro <filename>gcashdata_3</filename> do &app;.
        </para>
      </note>
    </sect2>
  </sect1>

  <sect1 id="txns-puttoget1">
    <title>Juntar as peças</title>

    <para>Nas secções anteriores deste capítulo foram discutidos os conceitos e a mecânica do trabalho com
      transacções no &app;. Esta secção vai laborar sobre a árvore de contas inicialmente
      construída no capítulo anterior, definindo saldos iniciais, adicionando transacções e
      agendando uma transacção.
    </para>

    <sect2 id="txns-puttoget-openfile">
      <title>Abrir o ficheiro do &app;</title>

      <para>Comece por abrir o ficheiro de dados previamente gravado, <filename>gcashdata_3_vazia</filename> e
        grave-o como <filename>gcashdata_4</filename> directamente. A janela principal deverá
        parecer-se com esta:
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Ponto de partida para juntar as peças</title>
        <screenshot id="txns-puttoget1-Charts">
          <mediaobject>
            <imageobject>
              <imagedata fileref="figures/txns_puttoget_Charts.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
            <caption>
              <para>Esta imagem mostra o ponto de partida desta secção.
              </para>
            </caption>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>
    </sect2>

    <sect2 id="txns-puttoget-open2">
      <title>Saldos iniciais</title>

      <para>Tal como mostrado antes com a conta <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis>, os saldos iniciais
        numa conta são tipicamente atribuídos a uma conta especial, chamada <emphasis>Capital
        próprio:Saldo inicial</emphasis>. Para começar a preencher esta árvore de contas, comece
        por definir os saldos iniciais das contas. Assuma que tem 1000€; na conta de poupanças
        e 500€; em dívida no cartão de crédito.
      </para>

      <orderedlist>
        <listitem>
          <para>Abra o diário <emphasis>Activos:Conta poupança</emphasis>. Seleccione <guimenu>Ver</guimenu> no menu
            e certifique-se que está no modo Livro razão básico. Terá de ver as suas
            transacções noutros modos mais tarde, por agora vamos inserir uma transacção básica
            no modo básico predefinido.
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>No diário <emphasis>Activos:Conta poupança</emphasis>, insira uma transacção básica entre duas
            contas para definir o seu saldo inicial para 1000€;, transferidos da conta
            <emphasis>Capital próprio:Saldo inicial</emphasis>. Lembre-se, transacções básicas
            transferem dinheiro de uma conta origem para uma conta destino. Grave a transacção
            (prima <keycap function="enter">Enter</keycap> ou clique no ícone
            <guibutton>Enter</guibutton>).
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>No diário <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis>, insira uma transacção básica entre duas
            contas para definir o seu saldo inicial para 1000€;, transferidos da conta
            <emphasis>Capital próprio:Saldo inicial</emphasis>.
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>No diário <emphasis>Passivo:Visa</emphasis>, insira uma transacção básica entre duas contas para
            definir o seu saldo inicial para 500€;, transferidos da conta <emphasis>Capital
            próprio:Saldo inicial</emphasis>. Isto é feito inserindo os 500€; como <guilabel>A
            crédito</guilabel> na conta <emphasis>Visa</emphasis> (ou <guilabel>Tot
            Decréscimo</guilabel> na conta <emphasis>Saldo inicial</emphasis>), uma vez que é
            dinheiro que pediu emprestado. Registe a transacção (prima
            <keycap function="enter">Enter</keycap> ou clique no ícone
            <guibutton>Enter</guibutton>).
          </para>
        </listitem>
      </orderedlist>

      <para>Deverá ter agora três contas com os saldos iniciais definidos, <emphasis>Activos:Conta à
        ordem</emphasis>, <emphasis>Activos: Conta poupança</emphasis>, e
        <emphasis>Passivo:Visa</emphasis>.
      </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Árvore de contas após definir os saldos iniciais</title>
        <screenshot id="txns-puttoget1-Charts1">
          <mediaobject>
            <imageobject>
              <imagedata fileref="figures/txns_puttoget_Charts1.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
            <caption>
              <para>Esta imagem mostra os saldos iniciais.
              </para>
            </caption>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>
    </sect2>

    <sect2 id="txns-puttoget-add2">
      <title>Exemplos adicionais de transacções</title>

      <para>Vamos agora adicionar mais algumas transacções para simular as despesas do mês. Durante o mês
        gastou 78€; em electricidade, 45€; em telefone e 350€; em renda. Tudo pago com
        cheque. Gastou ainda 45,21€; em mercearias, recebeu 670€; de ordenado e pagou a sua
        subscrição mensal na Internet. Finalmente, tem de mover 100€; da conta poupança para
        a conta à ordem.
      </para>

      <orderedlist>
        <listitem>
          <para>Abra o diário <emphasis>Despesas:Electricidade</emphasis> e insira uma transacção simples entre
            duas contas para pagar os 78€; da factura de electricidade, com a data do final do
            mês (no exemplo, 30-01-2016) e o número do cheque (ex: 102). Insira uma descrição
            (ex: Eléctrica Barata). A conta de <guilabel>Transferência</guilabel> deve ser
            <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis>.
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>Abra o diário <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis> e insira uma transacção simples entre
            duas contas para pagar os 45€; da factura de telefone, com a data do final do mês
            (no exemplo, 30-01-2016) e o número do cheque (ex: 103). Insira uma descrição (ex:
            Telefone fixo). A conta de <guilabel>Transferência</guilabel> deve ser
            <emphasis>Despesas:Telefone</emphasis>. Note que pode inserir transacções de despesa
            tanto do lado do crédito (as contas de despesa) como do lado do débito (as contas de
            activos).
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>Abra o diário <emphasis>Despesas:Renda</emphasis> e insira uma transacção simples entre duas
            contas para pagar os 350€; da renda de casa, com a data do final do mês (no
            exemplo, 30-01-2016) e o número do cheque (ex: 104). Insira uma descrição (ex: Renda
            de Janeiro). A conta de <guilabel>Transferência</guilabel> deve ser
            <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis>.
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>Duplique esta transacção, usando o botão <guibutton>Duplicar</guibutton> na <emphasis>barra de
            ferramentas</emphasis>. Comece por seleccionar a transacção de renda actual e clique em
            <guilabel>Duplicar</guilabel>. Insira a data da transacção algures no futuro (ex: 29 de
            Março) e repare na linha azul que o &app; usa para separar transacções futuras de
            transacções actuais. Assim pode inserir transacções antes de elas ocorrerem.
          </para>

          <para>Também pode configurar uma transacção agendada para pagar a renda de casa, uma vez que não se
            prevêm alterações de valor num futuro próximo.
            <itemizedlist>
              <listitem>
                <para>Seleccione a transacção de renda actual e clique em <guilabel>Agenda</guilabel>
                </para>
              </listitem>

              <listitem>
                <para>Altere para <guilabel>Mensalmente</guilabel>, altere a descrição, se necessário e clique em
                  <guibutton>Aceitar</guibutton>
                </para>
              </listitem>
            </itemizedlist>
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>Para transferir dinheiro da sua conta de poupança para a conta à ordem, abra o diário
            <emphasis>Activos:Conta poupança</emphasis> e adicione uma nova transacção, definindo
            <guilabel>Transferência</guilabel> para <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis>, com
            um montante de 100€; (com data de 1 de Janeiro de 2016).
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>Como mais um exemplo de transacção simples, adicione outra transacção para descrever a compra de
            mercearias no valor de 45,21€; a 5 de Janeiro de 2016. No diário da conta
            <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis>, defina <guilabel>Transferência</guilabel>
            para <emphasis>Despesas:Comida</emphasis>.
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>Para adicionar uma transacção de recebimento de ordenado, abra o diário <emphasis>Activos:Conta à
            ordem</emphasis> clique numa linha em branco e clique em <guilabel>Parcelas</guilabel>.
            Insira a descrição da transacção na primeira linha (ex: <quote>Ordenado</quote>),
            assim como a data. Na linha de <quote>parcela</quote> abaixo desta, insira o depósito
            nas contas <emphasis>Activos:Conta à ordem</emphasis> 670€;,
            <emphasis>Despesas:Impostos:IRS</emphasis> 180€;,
            <emphasis>Despesas:Impostos:Seguro</emphasis> 90€;,
            <emphasis>Despesas:Impostos:Segurança social</emphasis> 60€; e por fim, o total
            bruto do recebimento, 1000€; como levantamento transferido da conta
            <emphasis>Receitas:Ordenado</emphasis>.
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>Também tem de pagar a subscrição na Internet, 20€; a cada dia 25.
          </para>
        </listitem>
      </orderedlist>

      <figure pgwide="1">
        <title>Árvore de contas após definir todas as transacções</title>
        <screenshot id="txns-puttoget2-Charts1">
          <mediaobject>
            <imageobject>
              <imagedata fileref="figures/txns_puttoget_Charts2.png"
                         srccredit="Pedro Albuquerque"/>
            </imageobject>
            <caption>
              <para>Esta imagem mostra os saldos finais após definir todas as <xref linkend="chapter_txns" /> do mês
                de Janeiro de 2016.
              </para>
            </caption>
          </mediaobject>
        </screenshot>
      </figure>
    </sect2>

    <sect2 id="txns-puttoget-save">
      <title>Gravar o ficheiro</title>

      <para>Antes de passarmos à secção de relatórios, vamos gravar o ficheiro de dados do &app;
        (<filename>gcashdata_4</filename>).
      </para>
    </sect2>

    <sect2 id="txns-puttoget-reports">
      <title>Relatórios</title>

      <para>Mas ter os dados disponíveis só no ecrã do seu computador não fará o seu contabilista feliz.
        Assim, o &app; tem um grande número de relatórios altamente personalizáveis.
      </para>
<!-- Add this note when the reports chapter is ready 
      <note>
        <para>Poderá encontrar mais detalhes em <xref linkend="chapter_reports" />. No entanto, essa secção ainda está em construção</para>
      </note>
 -->
      <para>Vamos dar uma vista de olhos ao <guilabel>Fluxo de caixa</guilabel> e ao <guilabel>Relatório de
        transacções</guilabel>.
      </para>

      <orderedlist>
        <listitem>
          <para>Primeiro o <guilabel>Fluxo de caixa</guilabel> para o mês de Janeiro.
          </para>

          <para>Seleccione o relatório no menu
            <menuchoice>
              <guimenu>Relatórios</guimenu><guisubmenu>Receita &amp; Despesa</guisubmenu>
              <guimenuitem>Fluxo de caixa</guimenuitem>
            </menuchoice>
            .
          </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Fluxo de caixa para o mês de Janeiro de 2016</title>
            <screenshot id="txns-puttoget2-Cash">
              <mediaobject>
                <imageobject>
                  <imagedata fileref="figures/txns_CashFlow.png"
                             srccredit="Pedro Albuquerque"/>
                </imageobject>
                <caption>
                  <para>Esta imagem mostra o fluxo de caixa para as <xref linkend="chapter_txns" /> do mês de Janeiro de
                    2016.
                  </para>
                </caption>
              </mediaobject>
            </screenshot>
          </figure>

          <para>Para obter este relatório personalizado, clique com o botão direito do rato no relatório e
            escolha <guilabel>Opções do relatório</guilabel>. Defina o intervalo de datas e
            especifique as contas que quer ver no relatório.
          </para>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>Agora vamos ver o correspondente relatorio de transacções para a conta <emphasis>Activos:Conta à
            ordem</emphasis>.
          </para>

          <para>Seleccione o relatório de transacções no menu
            <menuchoice>
              <guimenu>Relatórios</guimenu><guimenuitem>Relatório de transacções</guimenuitem>
            </menuchoice>
            .
          </para>

      <figure pgwide="1">
        <title>Relatório de transacções da conta à ordem durante o mês de Janeiro de 2016</title>
            <screenshot id="txns-puttoget2-TransactionRptChecking">
              <mediaobject>
                <imageobject>
                  <imagedata fileref="figures/txns_TransactionRptChecking.png"
                             srccredit="Pedro Albuquerque"/>
                </imageobject>
                <caption>
                  <para>Esta imagem mostra o relatório de transacções da conta à ordem durante o mês de Janeiro de 2016.
                  </para>
                </caption>
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            </screenshot>
          </figure>
        </listitem>

        <listitem>
          <para>Agora vamos alterar o relatório de transacções para mostrar só as várias contas de despesa.
          </para>

          <figure pgwide="1">
            <title>Relatório de transacções das contas de despesas durante o mês de Janeiro de 2016</title>
            <screenshot id="txns-puttoget2-TransactionRptExpenses">
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                             srccredit="Pedro Albuquerque"/>
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                <caption>
                  <para>Esta imagem mostra o relatório de transacções das contas de despesas durante o mês de Janeiro de
                    2016.
                  </para>
                </caption>
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            </screenshot>
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  </sect1>
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